Fintech · Branchen-Briefing
Die drei wichtigsten Stories, die Fintech heute prägen, geschrieben für jemanden, der bereits in der Branche arbeitet: Regulierung, M&A, neue Marktteilnehmer, wichtige Filings und Präzedenzfälle. Fachpublikation (z.B. Fachpresse, Behördenquelle, Gerichtsakten) direkt zitieren, damit ich nachrecherchieren kann.
← Zur aktuellen AusgabeFCA warnt vor Compliance-Lücken, EBA regelt Drittanbieter
FCA Consumer Duty Audit
Viele Zahlungsdienstleister verfehlen ihre Kundenschutzpflichten deutlich.
Die FCA hat Erkenntnisse zur Unterstützung von Kunden in schwierigen Verhältnissen bei Zahlungsdienstleistern veröffentlicht und festgestellt, dass viele Unternehmen hinter den Consumer Duty Erwartungen zurückbleiben [Quelle: Grant Thornton]. Besonders schwache Firmen verlassen sich stark auf Mitarbeiterbewertung und bieten wenig Board-Level-Überwachung. Das bedeutet: Dort, wo Vorgesetzte nicht aktiv hinschauen, passiert nichts.
Enforcement-Welle folgt auf Audit.
EBA Drittanbieter-Risiken
Europa regelt Outsourcing mit neuer Strenge.
Die Europäische Bankenaufsicht (EBA) hat abschließend Richtlinien zum Management von Drittanbieter-Risiken für Nicht-ICT-Services finalisiert, mit einer zweijährigen Übergangsfrist [Quelle: Grant Thornton]. Die Regeln schließen eine Lücke zwischen dem Digital Operational Resilience Act und klassischer Auslagerungsaufsicht. Finanzunternehmen müssen jetzt auch Beratung, Back-Office und Compliance-Dienstleister mit gleicher Sorgfalt überwachen wie ICT-Kritikalität.
Outsourcing wird teurer und kontrollierter.
FCA Betrug und Sperrungen
Betrüger arbeiten organisiert, Regulierer sperren massiver.
Die FCA warnt Verbraucher vor betrügerischen Schuldnerberatungsfirmen, die zu kostenpflichtigen Lösungen drängen, und hat bereits gegen mehrere Firmen tätig geworden [Quelle: Grant Thornton]. Parallel sperrten Finanzunternehmen 2025 einen Rekord von 238.396 verdächtigen Geldmaulkonten, doch organisierte Kriminalität setzt Gelder über mehrere Konten um, bevor sie abgehoben werden. Technische Sperrungen hinken der Kriminalität hinterher.
KI-gestützte Transaktionserkennung wird zur Pflicht.
Your guide to this week in regulation - Grant Thornton UK15 hours ago ... Welcome to our weekly round-up for UK financial services regulation. Paul ... The European Banking Authority has published final guidelines on the ...grantthornton.co.uk