Fintech · Branchen-Briefing

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA hat ein Enforcementverfahren gegen die Julius Bär abgeschlossen, in dem schwere Verstöße gegen aufsichtsrechtliche Bestimmungen festgestellt wurden. Die Bank verstieß insbesondere gegen Anforderungen an das Risikomanagement und gegen geldwäschereirechtliche Pflichten: Im Private Debt-Geschäftsfeld vergebene Kredite im Volumen von über CHF 1 Milliarde waren mangelhaft besichert, die Bank ignorierte selbst gesetzte Obergrenzen pro Schuldner und verletzte Meldepflichten zu Klumpenrisiken. Bei Kundenbeziehungen zu russischen politisch exponierten Personen klärte die Bank die Vermögensherkunft unzureichend ab und machte illegale Ausnahmen von ihren Compliance-Richtlinien. Dies ist bereits das fünfte Enforcementverfahren gegen die Julius Bär innerhalb von weniger als zehn Jahren. Die FINMA ordnete umfangreiche Massnahmen an, darunter Berichterstattungspflichten bis 2032, ein gestaffeltes Verbot neuer Geschäftsbeziehungen mit PEP-Kunden aus Hochrisikoländern, zusätzliche Eigenkapitalanforderungen von CHF 250 Millionen sowie eine Gewinnabschöpfung von rund CHF 10 Millionen. Gegen drei ehemalige Mitarbeitende wurden separate Verfahren eröffnet.

Die Finanzmarktaufsicht (FMA) Liechtenstein hat eine Warnung gegen "Reclaim Vault" ausgegeben, da das Unternehmen über keine aufsichtsrechtliche Bewilligung oder Registrierung verfügt und nicht im offiziellen FMA-Register eingetragen ist. Die FMA untersagt dem Betreiber der Webseite reclaimvault[dot]com, bewilligungs- oder registrierungspflichtige Finanzdienstleistungen in Liechtenstein zu erbringen, und warnt dringend vor Investitionen und Geldtransfers im Zusammenhang mit diesem Unternehmen.