Fintech · Branchen-Briefing

Am 27. August 2026 verabschiedeten das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) eine Abschlussregel zur Definition von "unsicheren oder unsoliden Praktiken" und überarbeiteten das Aufsichtsrahmenwerk für Matters Requiring Attention (MRAs). Das OCC gab gleichzeitig eine vorgeschlagene Regelung zur Festlegung von Standards für rechtliche Verstöße ab, die eine MRA rechtfertigen. Parallel dazu veröffentlichte das OCC ein überarbeitetes Enforcement Manual und das zuvor interne MRA Manual. Diese umfassende Reform zielt darauf ab, die Aufsicht auf materielle finanzielle Risiken zu konzentrieren und Prioritäten bei nichtfinanziellen Risiken neu zu bewerten. Die neue Definition unterscheidet zwischen "substanziellen" Verstößen (Muster, materielle Auswirkungen auf Finanzlage oder Bücher, Rückerstattungserfordernisse, Insider-Verstöße) und "technischen" Verstößen, auf die examiners mit weniger strengen Maßnahmen reagieren. Das überarbeitete Enforcement Manual etabliert drei Leitprinzipien (Eskalation, Individualisierung, Fokus auf wesentliche Korrekturmaßnahmen) und normalisiert die Beendigung von Enforcement Actions bei "substanzieller Compliance" statt vollständiger Erfüllung, wobei große Banken strengeren Standards unterliegen als kleine Community Banks. [Quelle: arnoldporter]

Die EU-Regulierung von Fintech und digitalen Vermögenswerten verschärft sich mit Fokus auf Governance und Kontrolleffektivität statt nur technologische Aspekte. Die neue EU-Antimeldeverordnung (AMLR) ab Juli 2027 erhöht die Dokumentationsanforderungen erheblich. Behörden erwarten von Finanzinstituten zunehmend integrierte Kontrollrahmen über Kundensorgfalt, Transaktionsüberwachung und Sanktionscompliance hinweg. Eine europäische Enforcement-Action gegen einen großen Krypto-Dienstleister zeigt dies: Über 30 Millionen Transaktionen im Wert von etwa 176 Milliarden Euro wurden nicht ordnungsgemäß überwacht. Regulatoren prüfen nun weniger die Technologie selbst, sondern vielmehr die Fähigkeit von Institutionen, Krypto-Risiken zeitnah zu identifizieren, zu bewerten und zu dokumentieren. [Quelle: jdsupra]

(empty string) [Quelle: boerse-expre]