Fintech · Branchen-Briefing

Der amerikanische Fintech Council begrüßt die vom Office of the Comptroller of the Currency (OCC) vorgeschlagene Regelung zur Umsetzung der Anforderungen des GENIUS Act für Geldmengen-Stablecoins, insbesondere bezüglich Geldwäschebekämpfung (AML), Terrorismusfinanzierung (CFT) und Sanktionscompliance. Der AFC fordert dabei ein koordiniertes bundesweites Aufsichtsrahmenwerk, das mit bestehenden Bank Secrecy Act-, FinCEN- und OFAC-Anforderungen abgestimmt ist, um regulatorische Konsistenz zu schaffen und Schutzmaßnahmen gegen illegale Finanzströme zu stärken. Die endgültige Regelung sollte klare, risikoorientierte Aufsichtserwartungen etablieren, die effektive Compliance und regulatorische Gewissheit fördern, ohne bestehende Compliance-Verpflichtungen unnötig zu verdoppeln, und technologieneutral bleiben. [Quelle: fintechcounc]

Das OCC lehnte den Antrag der Londoner Fintech Wise auf eine nationale Treuhand-Bankcharta ab und begründete dies mit erheblichen Compliance-Mängeln im Bereich Geldwäschebekämpfung und Anti-Terror-Finanzierung. Der OCC zufolge zeigten die Antragsteller unzureichende Vertrautheit mit bundesstaatlichen Bankgesetzen, und Wise US war zuvor mit einer Mehrstaaten-Zustimmungsordnung konfrontiert, die 4,2 Millionen Dollar Bußgelder nach sich zog. Der Briefing Letter des OCC kritisierte auch die vorgeschlagene Geschäftsführung als unzureichend kompetent in Fiduciary-Aktivitäten und AML/CFT-Anforderungen. Wise kündigte an, einen neuen Antrag unter dem Genius-Act-Rahmen einzureichen und betonte, dass sich das Unternehmen seit der ursprünglichen Bewerbung erheblich weiterentwickelt hat, etwa durch verstärkte Compliance-Investitionen, verbesserte Kontrollen und erhöhte Ressourcen für Finanzkriminalitätsprävention, wobei etwa ein Drittel der US-Belegschaft auf Geldwäschebekämpfung konzentriert ist. [Quelle: bankingdive]

Die Europäische Bankenbehörde (EBA) veröffentlichte am 24. Juli 2026 ein Entwurfspaket für Version 4.4 ihres Reporting- und Offenlegungsrahmens mit neuen Compliance-Anforderungen. Dazu gehören geänderte Implementing Technical Standards zu Pillar-3-Offenlegungen von ESG-Risiken mit erstem Stichtag 31.12.2026 (31.12.2027 für kleine und nicht-komplexe Institute), neue IFRS-18-konforme Vorlagen ab 31.03.2027, Integration von Fundamental-Review-of-Trading-Book-Vorlagen in das Data Point Model sowie technische Änderungen zu Resolutionsplanung und Geldwäschebekämpfung (AMLA) mit Stichtag 31.12.2026. [Quelle: regulationto]